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Compliance Vollzeit Liechtenstein Berichtet an: Chief of Legal & Compliance

Compliance Officer / Senior Compliance Officer

Du stellst sicher, dass die Tantum AG jederzeit im Einklang mit allen regulatorischen Anforderungen handelt – von KYC/KYB und Enhanced Due Diligence bis zu Verdachtsmeldungen und der Weiterentwicklung des Compliance-Management-Systems.

Zweck der Position

Die Tantum AG ist ein von der FMA lizenziertes E-Geld-Institut mit Sitz in Liechtenstein und EWR-Passporting-Rechten gemäss EMD2. Wir bieten Unternehmen im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum operative Firmenkonten – Mehrwährungs-Geschäftskonten mit dedizierten IBANs sowie Zugang zu SEPA und SWIFT – ergänzt durch unsere Lösungen TantumPay und TantumIdent.

Der Compliance Officer / Senior Compliance Officer unterstützt die Tantum AG bei der Sicherstellung der Einhaltung der anwendbaren gesetzlichen, regulatorischen und internen Anforderungen. Die Position unterstützt den Chief of Legal & Compliance bei der Umsetzung, Überwachung und kontinuierlichen Weiterentwicklung des Compliance-Management-Systems sowie bei der Implementierung regulatorischer Vorgaben.

In dieser Funktion leistet der Compliance Officer / Senior Compliance Officer einen wesentlichen Beitrag zur frühzeitigen Identifikation, Bewertung und Steuerung von Compliance-Risiken, zur wirksamen Umsetzung regulatorischer Anforderungen sowie zur Förderung und Weiterentwicklung einer nachhaltigen Compliance-Kultur innerhalb der Tantum AG.

Hauptaufgaben

  • Entwicklung, Implementierung und kontinuierliche Weiterentwicklung von Compliance-Richtlinien, -Weisungen und -Prozessen zur Sicherstellung der Einhaltung sämtlicher regulatorischer Anforderungen.
  • Durchführung regelmässiger Compliance-Monitorings, interner Compliance-Audits und Compliance Risk Assessments.
  • Bewertung der Wirksamkeit bestehender Compliance-Kontrollen sowie Erarbeitung geeigneter Optimierungsmassnahmen.
  • Durchführung von KYC-, KYB- und Customer-Due-Diligence-(CDD-)Prüfungen für Neu- und Bestandskunden.
  • Durchführung von Kunden-Onboardings sowie periodischen und anlassbezogenen Kundenüberprüfungen.
  • Durchführung von Enhanced Due Diligence (EDD) bei Geschäftsbeziehungen mit erhöhtem Risiko.
  • Analyse komplexer Unternehmens- und Beteiligungsstrukturen sowie Identifikation der wirtschaftlich Berechtigten (UBO).
  • Durchführung von PEP-, Sanktions- und Adverse-Media-Prüfungen.
  • Erstellung und Pflege von Kundenrisikobewertungen.
  • Erkennung, Analyse und Eskalation ungewöhnlicher oder verdächtiger Transaktionen und Sachverhalte.
  • Erstellung, Dokumentation und Einreichung von Verdachtsmeldungen (SAR/FIU-Meldungen), soweit erforderlich.
  • Unterstützung und Überwachung der Einhaltung sämtlicher AML/CFT-Anforderungen.
  • Laufende Beobachtung regulatorischer Entwicklungen, insbesondere in Bezug auf SPG, SPV, FMA-Vorgaben, AML/CFT, PSD2/PSD3, MiCA, E-Geld-Regulierung, DSGVO und weitere relevante europäische Anforderungen.
  • Unterstützung bei der Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen innerhalb der Organisation.
  • Erstellung regulatorischer Meldungen sowie Unterstützung bei der Beantwortung von Behördenanfragen.
  • Unterstützung bei internen und externen Prüfungen sowie aufsichtsrechtlichen Untersuchungen.
  • Durchführung von Compliance-, AML- und KYC-Schulungen für Mitarbeitende.
  • Unterstützung interner Untersuchungen im Zusammenhang mit Compliance-Verstössen sowie Erarbeitung geeigneter Korrekturmassnahmen.
  • Dokumentation von Compliance-Prozessen, -Risiken und -Massnahmen zur Sicherstellung der Prüfungssicherheit.
  • Enge Zusammenarbeit mit Product, IT, Finance, Operations, HR und weiteren Abteilungen zur Sicherstellung der regulatorischen Konformität.

Zusätzliche Aufgaben (Senior Compliance Officer)

Zusätzlich zu den oben genannten Aufgaben übernimmt der Senior Compliance Officer:

  • Eigenständige Bearbeitung komplexer regulatorischer Sachverhalte.
  • Eigenständige Bearbeitung komplexer KYC-, EDD- und Financial-Crime-Fälle.
  • Fachliche Unterstützung und Anleitung von Compliance-Mitarbeitenden.
  • Leitung oder aktive Mitwirkung an strategischen Compliance- und Regulatorik-Projekten.
  • Unterstützung des Chief of Legal & Compliance bei aufsichtsrechtlichen Prüfungen, Audits und Untersuchungen.
  • Kontinuierliche Weiterentwicklung des Compliance-Management-Systems sowie interner Governance- und Kontrollstrukturen.

Erforderliche Kenntnisse und Fähigkeiten

  • Fundierte Kenntnisse der regulatorischen Anforderungen für FinTechs, Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute.
  • Sehr gute Kenntnisse der europäischen Finanzmarktregulierung.
  • Erfahrung mit der liechtensteinischen Finanzmarktgesetzgebung von Vorteil.
  • Fundierte Kenntnisse in den Bereichen AML/CFT, KYC, KYB, Customer Due Diligence (CDD) und Enhanced Due Diligence (EDD).
  • Praktische Erfahrung mit FIU- und Verdachtsmeldungen.
  • Ausgeprägte analytische Fähigkeiten sowie hohes Risikobewusstsein.
  • Fähigkeit, regulatorische Risiken zu identifizieren, zu bewerten und geeignete Massnahmen abzuleiten.
  • Sehr gute Fähigkeit, regulatorische Anforderungen zu interpretieren.
  • Hohes Mass an Verantwortungsbewusstsein, Integrität und absoluter Verschwiegenheit.
  • Ausgeprägte Kommunikations- und Stakeholder-Management-Fähigkeiten.
  • Sicheres Auftreten im Umgang mit Aufsichtsbehörden und externen Prüfern.
  • Selbstständige, strukturierte und sorgfältige Arbeitsweise.
  • Sehr gute Dokumentations- und Organisationsfähigkeiten.

Erforderliche Berufserfahrung

  • Mindestens 5 Jahre Berufserfahrung in einer Compliance-Funktion bei einer Bank, einem Zahlungsinstitut, einem E-Geld-Institut, einem FinTech-Unternehmen oder einem vergleichbaren regulierten Finanzdienstleister.
  • Fundierte praktische Erfahrung im Bereich AML/CFT.
  • Umfassende Erfahrung im KYC/KYB-Onboarding sowie in Customer-Due-Diligence-Prozessen.
  • Erfahrung mit periodischen und anlassbezogenen Kundenüberprüfungen.
  • Erfahrung im Bereich Enhanced Due Diligence (EDD).
  • Praktische Erfahrung in der Erstellung und Bearbeitung von FIU- und Verdachtsmeldungen.
  • Erfahrung in der Durchführung von Compliance-Monitorings, internen Audits und Compliance Risk Assessments.
  • Erfahrung mit internen Kontrollen und Remediation-Prozessen.
  • Erfahrung in der Entwicklung und Implementierung von Compliance-Richtlinien, -Prozessen und -Weisungen.
  • Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden und externen Prüfern; Erfahrung mit der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) von Vorteil.
  • Erfahrung in einem international tätigen und stark regulierten Unternehmen.
  • Fliessende Deutschkenntnisse (zwingend erforderlich).
  • Sehr gute Englischkenntnisse in Wort und Schrift.

Zusammenarbeit

Die Position arbeitet eng mit dem Chief of Legal & Compliance, der Geschäftsleitung sowie den Bereichen Product, IT, HR, Finance, Operations, Customer Support, Risk Management und Corporate Governance zusammen.

Extern umfasst die Zusammenarbeit insbesondere die Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA), die Financial Intelligence Unit (FIU), interne und externe Prüfer sowie weitere relevante nationale und internationale Aufsichts- und Behördenstellen.

Was wir bieten

  • Wettbewerbsfähige Vergütung mit leistungsbasiertem Bonus.
  • Flexible Arbeitsgestaltung mit der Möglichkeit, einen wesentlichen Teil der Tätigkeit im Homeoffice auszuüben; die Anstellung kann je nach Wohnsitz über einen Employer of Record (EOR) erfolgen.
  • Regelmässige Präsenz an unserem Hauptsitz in Liechtenstein für den persönlichen Austausch und die Zusammenarbeit mit dem Team.
  • Weiterbildungsbudget sowie Unterstützung bei der Teilnahme an relevanten Fachmessen, Branchenkonferenzen und Weiterbildungen.
  • Eine verantwortungsvolle Rolle mit grossem Gestaltungsspielraum in einem schnell wachsenden FinTech – mit der Möglichkeit, Strukturen aktiv mitzugestalten und weiterzuentwickeln, statt sie lediglich zu verwalten.
  • Direkte Zusammenarbeit mit der Führungsebene, kurze Entscheidungswege und die Möglichkeit, unmittelbar Einfluss zu nehmen.

Wenn das oben Beschriebene stark nach dir klingt, sende bitte deinen Lebenslauf (CV) an job@tantumpay.com.

Es werden nur Kandidatinnen und Kandidaten der engeren Auswahl kontaktiert.